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北京家P2P金融平台网金宝跑路2月上

2019-05-15 02:50:07 | 来源: 法律

央广北京6月9日消息(吴喆华)据中国之声《纵横》报导,P2P,全称是Peer to Peer,意思是个人对个人,P2P络借贷,是一种个人对个人的借贷撮合平台。随着互联金融的发展,P2P平台也迅速膨胀。据统计,目前全国已有近千家P2P平台,从业人数超过20万人。但这个行业良莠不齐,频频发生跑路、倒闭现象,仅2013年9月至11月,全国多地有超过40家P2P企业资金链断裂或关闭。

近日,有投资者发现金宝站无法访问,这被认为是产生在北京的P2P互联金融平台跑路。金宝的页曾显示,累计成交金额超过2.6亿。据了解,受骗的友报案后,多地警方已以诈骗罪立案调查。

金宝打着高收益率、无风险、专业、安全的招牌。央行监管、高学历团队,百分百本息担保等噱头吸引了上海投资者张先生。

张先生:那时候余额宝很火,就搜甚么宝,就看到金宝了,然后看央行监管认证,担保公司百分之百担保,百度上、腾讯上都能找到,就以为他是一个很好地东西。

金宝属于近年来很流行的P2P互联理财产品,它为个人与个人、企业与个人之间实现借贷提供络中介。张先生在金宝购买项目包括,某酿酒企业的经营贷款,某大型汽车租赁企业的经营贷款,江苏省某市政府路政建设等,这些项目的年化率在18%到20%之间。张先生在金宝的账户上,每天都可以看到收益。

张先生:收益15%到18%都有,加上站的分红,20%左右。每天都可以看到自己的收益,每一个月可以结一次。

在张先生购买后不到1个月,6月4日,金宝平台就打不开了。

张先生:5月多才买的,6月就逃跑了,被骗了30多万,好多人被骗,我一个朋友投了22万。

截止5月5日,金宝的站显示,累计投资金额超过2.6亿。有业内人士分析,这个数字其实不准确,实际的金额没有这么高。这两天,受骗的投资者们组成了金宝维权群,截至昨晚,群里共有109人进行了登记,分布在全国多个省市,被骗金额超过514万,大多数投资者已向当地公安机关报案,一位贵州的投资者报案后,毕节市金沙县公安局安大队以诈骗罪立案。

金沙县公安局安大队:在我们不了解全国各地有多少受害者之前,我们是以个案立案的,立的是欺骗。

据统计,截止到目前,全国P2P站超过上千家,去年以来,已有64家P2P站出现经营困难或倒闭、跑路。究其原因,不过是经营不善或压根就是个骗子公司。据了解,金宝通过了工信部的备案,也通过了安全联盟等多家第三方机构的认证。它是个骗子公司吗?到底怎么行骗的呢?

金宝曾收录在百度、360、搜狗等站的词条中,并通过了安全联盟,中国龙等第三方组织的认证。另外,金宝还在工信部的IP地址信息备案管理系统取得了备案。投资者杨先生表示,他的备案号是北京雄伟光大投资管理有限公司,他的址就是金宝的址。根据工信部的规定,如果站主办者为企业,需要核验工商营业执照或组织机构代码证书等原件才能备案。

对此,北京雄伟光大投资管理有限公司负责人熊伟却表示,根本不知道金宝。

熊伟:到底怎么回事我也不知道,好像有人拿着我的身份证和别人结婚了,我都不知道。

据了解,金宝的交易通过第三方支付公司,银(北京)科技有限公司实现,北京投资者翟女士说,银的客服告诉她,资金进入了北京雄伟光大投资管理有限公司的账户,终究被一个叫做王肖清的人转走。

翟女士:客服电脑显示这个账户是北京雄伟光大公司,显示账户结清了,就是显示里面为零。在金宝所有对外宣传的信息中,它都属于北京雄伟光大投资管理有限公司。但是熊伟说,他不认识王肖清,公司本身并没有站,更不会去工信部备案。

熊伟:这个东西和我们压根就一点关系没有,就算登记的是我们公司,可以让公安机关去查户头,到底是什么回事。

金宝对外宣扬为其提供担保的湖北中州投资担保有限公司,近日也在上发表声明,称公司与金宝没有任何关系,金宝捏造了担保的信息。从2月上线,到6月消失,金宝短短四个月欺骗了数百位投资者的巨额资金。金宝如何取得工信部的备案?投资者们的钱去了哪?它宣称的注册公司和担保公司真的绝不知情吗?这其中有哪些漏洞?被认为北京跑路的P2P站,留下的疑问期待得到解答。

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